13 haftalık nakit akış tablosu, işletmenin önümüzdeki 13 hafta boyunca her hafta beklenen nakit girişini, nakit çıkışını ve hafta sonu kasa/banka bakiyesini tek sayfada gösteren kısa vadeli plandır. Bilançodaki nakit rakamı "bugün"ü anlatır; 13 haftalık tablo "altı hafta sonra maaş ve kredi taksiti aynı haftaya denk gelince ne olacak" sorusunu cevaplar. KOBİ'de nakit akış tahmininin en yaygın ve en pratik biçimidir.
Nakit akışını neden aylık değil haftalık izlemeliyim?
Aylık tablo, ayın içindeki dalgalanmayı gizler. Ay sonunda toplam nakit yeterli görünse bile, ayın ikinci haftasında vergi, üçüncü haftasında hammadde ödemesi ve dördüncü haftasında maaş üst üste gelebilir; tahsilat ise ay sonuna sarkabilir. Aylık toplamda görünmeyen bu açık, haftalık tabloda tek satırda ortaya çıkar. Haftalık ufuk ayrıca karar payı bırakır: bankayla konuşmak, tedarikçiyle vade istemek, tahsilatı öne çekmek için birkaç hafta yeterlidir; birkaç gün değildir.
opqora tabloyu hangi Logo verisinden kurar?
Tablonun değeri girdilerinin güncelliğinde saklıdır. opqora aşağıdaki kaynakları salt-okunur köprü ile Logo'dan okur ve her satırı ait olduğu haftaya yerleştirir:
- Açık satış faturaları. Tahsil edilmemiş her faturanın vadesi, "fatura tarihi + 30 gün" varsayımından değil, Logo ödeme planından (PAYTRANS) okunur. Taksitli fatura kaç satıra bölünmüşse tabloda kaç haftaya dağılır.
- Tedarikçi ödeme planı. Açık alış faturalarının vadeleri aynı yöntemle çıkış tarafına yazılır.
- Çek ve senet portföyü. Müşteri çekleri vade tarihinde giriş, verilen çekler ve senetler vade tarihinde çıkış olarak yer alır; ciro edilen ve bankaya verilen çekler ayrı izlenir.
- Banka ve kredi taksitleri. Kredi ödeme takvimi haftalara dağıtılır; faiz ve anapara ayrı görünür.
- Vergi ve SGK. KDV, muhtasar, SGK gibi takvimi belli ödemeler ait oldukları haftaya yazılır.
- Düzenli giderler. Maaş, kira, enerji gibi tekrarlayan kalemler geçmiş dönem gerçekleşmelerinden tahmin edilir ve düzenlenebilir.
Tablo neye benzer?
Her hafta bir sütundur; satırlar giriş kalemleri, çıkış kalemleri ve bakiyedir. Sütun mantığı şöyledir:
- Açılış bakiyesi: önceki haftanın kapanışı; ilk hafta için bugünkü kasa + banka.
- Girişler: tahsilat (ödeme planı vadesi), vadesi gelen müşteri çekleri, diğer girişler.
- Çıkışlar: tedarikçi ödemeleri, verilen çek/senet, kredi taksiti, vergi/SGK, maaş ve düzenli giderler.
- Net akış ve kapanış bakiyesi.
- Vadesi geçmiş alacak ve borç ayrı bir satırda tutulur; hangi haftaya yazılacağı varsayımla belirlenir ve varsayım görünürdür.
| Hafta | Açılış | Girişler | Çıkışlar | Net akış | Kapanış |
|---|---|---|---|---|---|
| Hafta 1 | 100 | +60 | −70 | −10 | 90 |
| Hafta 2 | 90 | +40 | −80 | −40 | 50 |
| Hafta 3en düşük hafta | 50 | +30 | −60 | −30 | 20 |
| Hafta 4 | 20 | +90 | −50 | +40 | 60 |
Birimler temsilîdir (örneğin "bin birim" olarak okunabilir); hiçbir gerçek şirkete ait değildir.
En düşük hafta uyarısı ne işe yarar?
Tablodaki en önemli hücre toplam değil, en düşük kapanış bakiyesidir. opqora 13 haftanın en düşük noktasını işaretler ve o haftaya hangi çıkışların denk geldiğini listeler. Örnekte 3. hafta: tahsilat düşük, çıkış yüksek. Bu bilgi haftalar önce elde olunca seçenekler çoğalır: o haftanın tedarikçi ödemesini ileri almak, vadesi geçmiş alacakları takibe koymak, bankayla erken konuşmak. Aynı bilgi haftası geldiğinde öğrenilirse tek seçenek kalır.
Tahminin ne kadarı veri, ne kadarı varsayım?
opqora iki katmanı ayırır. Belgeye dayalı satırlar (açık faturalar, çek/senet, kredi taksiti, vergi takvimi) Logo'dan gelir ve kaynağı gösterilir. Varsayıma dayalı satırlar (gecikme kayması, henüz faturalanmamış satış, düzenli giderler) ayrı etiketlenir ve kullanıcı tarafından değiştirilebilir. Böylece tablonun hangi kısmına ne kadar güvenileceği baştan bellidir; yapay zekâ ajanı da özet verirken bu ayrımı korur.
Her hafta yenilenen tablo
Tablo bir kez kurulup unutulmaz. Her Logo senkronunda açık faturalar ve portföy güncellenir, ufuk bir hafta kayar, en düşük hafta yeniden hesaplanır. Sonucu ekranda görebilir, Excel ya da PDF olarak indirebilirsiniz.
Bayi tarafını da görmek isterseniz
Tahsilat girişlerinin büyük kısmı bayilerden geliyorsa, hangi bayinin hem kârlı hem düzenli ödeyen olduğunu bayi kârlılık analizi ile birlikte okumak gerekir. Verinizin nerede tutulduğu ve nasıl korunduğu güvenlik sayfasında, kişisel veri esasları KVKK aydınlatma metninde anlatılır. Genel sorular için ana sayfadaki SSS bölümüne bakın.